Un acquirente paga AED 60,000 di un acquisto freehold in contanti. Che cosa deve presentare l'agente su goAML?

1. Niente, i contanti sono legali
2. Un Real Estate Activity Report (REAR)
3. Un Form U
4. Una cancellazione Ejari

Hai presentato una segnalazione di operazione sospetta su un cliente. Il cliente chiede perché la trattativa è in ritardo. Che cosa puoi dire?

1. Parlargli della segnalazione così può dare spiegazioni
2. Inoltrargli una copia della segnalazione
3. Dire che la banca sta indagando su di lui
4. Niente sulla segnalazione: il tipping off è un reato

Secondo le regole UAE sul telemarketing in vigore da agosto 2024, quando puoi fare chiamate commerciali?

1. Dalle 8 alle 22, da qualsiasi numero
2. In qualsiasi momento se il lead arriva da un portale
3. Dalle 9 alle 18, da numeri aziendali, al massimo una chiamata al giorno
4. Dalle 9 alle 21 dal tuo cellulare personale

Quale autorità vigila sugli agenti immobiliari di Dubai per la conformità antiriciclaggio (AML)?

1. Il Ministry of Economy federale (rinominato Ministry of Economy and Tourism nel 2025)
2. La UAE Central Bank
3. La Dubai Police
4. La banca escrow del developer

Per quanto tempo un'agenzia deve conservare la due diligence sui clienti e i registri delle transazioni secondo le regole AML degli UAE?

1. 1 anno
2. 2 anni
3. Almeno 5 anni
4. Fino al rilascio del title deed

Un acquirente società si rifiuta di dirti chi sono i suoi titolari effettivi. Che cosa dovrebbe fare l'agenzia?

1. Procedere, perché le società sono a basso rischio
2. Procedere se paga con assegno
3. Rifiutare la transazione e presentare una STR se emerge un sospetto
4. Chiedere al developer di fare lui i controlli

Che cosa ha fatto il DLD quando ha scoperto società che pubblicavano annunci senza permessi, falsificavano numeri di permesso o usavano permessi scaduti?

1. Ha inviato solo promemoria amichevoli
2. Le ha multate, con multe a partire da AED 50,000, e ha avvertito che in caso di recidiva la licenza sarebbe stata revocata
3. Ha bloccato il loro accesso a Ejari
4. Ha addebitato i costi ai proprietari degli immobili

Pubblichi su Instagram una foto di acquirenti felici alla consegna, senza il loro permesso. Che cosa dice la legge UAE sui reati informatici?

1. Va bene se la foto è stata scattata in un luogo pubblico
2. Va bene se tagghi la tua agenzia
3. È solo una questione civile per il developer
4. Può violare la privacy, con multe da AED 150,000 a 500,000 e/o il carcere

Quale legge regola oggi l'antiriciclaggio negli UAE?

1. Il Federal Decree-Law 10 of 2025, che ha sostituito il Decree-Law 20 of 2018
2. Il Federal Decree-Law 20 of 2018, invariato
3. La Dubai Law 26 of 2007
4. Il Federal Decree-Law 34 of 2021

Lo screening delle sanzioni mostra che il tuo acquirente corrisponde a un nome della UAE Local Terrorist List. Che cosa devi fare?

1. Chiedere spiegazioni all'acquirente, poi decidere
2. Congelare i fondi senza ritardo e senza avvisare l'acquirente, poi segnalare
3. Concludere la trattativa ma senza applicare provvigioni
4. Annotarlo solo nel CRM