Un comprador paga AED 60,000 de una compra freehold en efectivo físico. ¿Qué debe presentar el agente en goAML?

1. Nada, el efectivo es legal
2. Un Real Estate Activity Report (REAR)
3. Un Form U
4. Una cancelación de Ejari

Has presentado un reporte de operación sospechosa sobre un cliente. El cliente pregunta por qué se retrasa la operación. ¿Qué puedes decirle?

1. Contarle lo del reporte para que pueda explicarse
2. Reenviarle una copia del reporte
3. Decirle que el banco le está investigando
4. Nada sobre el reporte: alertar al cliente (tipping off) es un delito

Según las normas de telemarketing de los EAU vigentes desde agosto de 2024, ¿cuándo puedes hacer llamadas comerciales?

1. De 8 am a 10 pm, desde cualquier número
2. A cualquier hora si el lead vino de un portal
3. De 9 am a 6 pm, desde números de la empresa, como máximo una llamada al día
4. De 9 am a 9 pm desde tu móvil personal

¿Qué autoridad supervisa a los agentes inmobiliarios de Dubái en materia de cumplimiento contra el blanqueo de capitales (AML)?

1. El Ministry of Economy federal (renombrado Ministry of Economy and Tourism en 2025)
2. El Banco Central de los EAU
3. Dubai Police
4. El banco escrow del promotor

¿Durante cuánto tiempo debe una agencia conservar la diligencia debida de clientes y los registros de transacciones según las normas AML de los EAU?

1. 1 año
2. 2 años
3. Al menos 5 años
4. Hasta que se emita la escritura

Un comprador empresa se niega a decirte quiénes son sus titulares reales. ¿Qué debe hacer la agencia?

1. Seguir adelante, ya que las empresas son de bajo riesgo
2. Seguir adelante si pagan con cheque
3. Rechazar la operación y presentar un STR si surge una sospecha
4. Pedir al promotor que haga las comprobaciones

¿Qué hizo el DLD cuando detectó empresas que anunciaban sin permisos, falsificaban números de permiso o usaban permisos caducados?

1. Solo envió recordatorios amistosos
2. Las multó, con multas a partir de AED 50,000, y advirtió de la cancelación de la licencia en caso de reincidencia
3. Bloqueó su acceso a Ejari
4. Cobró a los propietarios de los inmuebles

Publicas en Instagram una foto de compradores felices en una entrega de llaves, sin su permiso. ¿Qué dice la ley de delitos informáticos de los EAU?

1. No pasa nada si la foto se tomó en un lugar público
2. No pasa nada si etiquetas a tu agencia
3. Es solo un asunto civil para el promotor
4. Puede vulnerar la privacidad, con multas de AED 150,000 a 500,000 y/o prisión

¿Qué ley regula actualmente la prevención del blanqueo de capitales en los EAU?

1. El Federal Decree-Law 10 of 2025, que sustituyó al Decree-Law 20 of 2018
2. El Federal Decree-Law 20 of 2018, sin cambios
3. La Dubai Law 26 of 2007
4. El Federal Decree-Law 34 of 2021

El cribado de sanciones muestra que tu comprador coincide con un nombre de la UAE Local Terrorist List. ¿Qué debes hacer?

1. Pedir una explicación al comprador y luego decidir
2. Congelar los fondos sin demora y sin avisar al comprador, y después informar
3. Cerrar la operación pero sin cobrar comisión
4. Solo anotarlo en el CRM