Un acheteur paie AED 60,000 d'un achat en freehold en espèces. Que doit déclarer le courtier sur goAML ?

1. Rien, les espèces sont légales
2. Un Real Estate Activity Report (REAR)
3. Un Form U
4. Une résiliation Ejari

Vous avez déposé une déclaration de transaction suspecte concernant un client. Le client demande pourquoi la transaction prend du retard. Que pouvez-vous dire ?

1. Lui parler de la déclaration pour qu'il puisse s'expliquer
2. Lui transférer une copie de la déclaration
3. Dire que la banque enquête sur lui
4. Rien sur la déclaration : avertir le client (tipping off) est une infraction

Selon les règles de télémarketing des Émirats en vigueur depuis août 2024, quand pouvez-vous passer des appels commerciaux ?

1. De 8 h à 22 h, vers n'importe quel numéro
2. À tout moment si le lead vient d'un portail
3. De 9 h à 18 h, depuis des numéros de l'entreprise, au maximum un appel par jour
4. De 9 h à 21 h depuis votre mobile personnel

Quelle autorité supervise les courtiers immobiliers de Dubaï en matière de conformité à la lutte contre le blanchiment (AML) ?

1. Le ministère fédéral de l'Économie (renommé ministère de l'Économie et du Tourisme en 2025)
2. La Banque centrale des Émirats
3. La police de Dubaï
4. La banque séquestre du promoteur

Pendant combien de temps une agence doit-elle conserver les dossiers de vigilance client et les registres de transactions selon les règles AML des Émirats ?

1. 1 an
2. 2 ans
3. Au moins 5 ans
4. Jusqu'à la délivrance du titre de propriété

Un acheteur personne morale refuse de vous indiquer qui sont ses bénéficiaires effectifs. Que doit faire l'agence ?

1. Poursuivre, puisque les sociétés présentent un faible risque
2. Poursuivre s'il paie par chèque
3. Refuser la transaction et déposer une STR en cas de soupçon
4. Demander au promoteur de faire les vérifications à sa place

Qu'a fait le DLD lorsque des sociétés ont été prises à faire de la publicité sans permis, à falsifier des numéros de permis ou à utiliser des permis expirés ?

1. Il a seulement envoyé des rappels amicaux
2. Il leur a infligé des amendes, à partir de AED 50,000, et a menacé de retirer la licence en cas de récidive
3. Il a bloqué leur accès à Ejari
4. Il a fait payer les propriétaires des biens

Vous publiez sur Instagram la photo d'acheteurs heureux lors d'une remise des clés, sans leur autorisation. Que dit la loi des Émirats sur la cybercriminalité ?

1. C'est permis si la photo a été prise dans un lieu public
2. C'est permis si vous identifiez votre agence
3. C'est seulement une affaire civile pour le promoteur
4. Cela peut constituer une atteinte à la vie privée, punie d'une amende de AED 150,000 à 500,000 et/ou de prison

Quelle loi régit désormais la lutte contre le blanchiment aux Émirats ?

1. Le décret-loi fédéral 10 de 2025, qui a remplacé le décret-loi 20 de 2018
2. Le décret-loi fédéral 20 de 2018, inchangé
3. La loi de Dubaï 26 de 2007
4. Le décret-loi fédéral 34 de 2021

Le filtrage des sanctions montre que votre acheteur correspond à un nom de la UAE Local Terrorist List. Que devez-vous faire ?

1. Demander une explication à l'acheteur, puis décider
2. Geler les fonds sans délai et sans prévenir l'acheteur, puis faire une déclaration
3. Terminer la transaction mais sans facturer de commission
4. Seulement le noter dans le CRM